中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》的通知
中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司、各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
為規(guī)范反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。
中國人民銀行
二○○七年六月四日
反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）
第一章 總則
第一條為規(guī)范中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。
第二條中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查，應(yīng)遵守本辦法。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。
第三條中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。
第四條反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。
第五條中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供。
第六條現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。
第二章 管轄
第七條中國人民銀行對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：
（一）金融機構(gòu)總部；
（二）中國人民銀行認為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機構(gòu)。
第八條中國人民銀行分支機構(gòu)對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：
（一）轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)和地方性金融機構(gòu)；
（二）上級行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)。
第九條上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負責(zé)檢查的金融機構(gòu)；下級行認為金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現(xiàn)場檢查。
第十條中國人民銀行分支機構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報請共同上級行指定管轄。
第三章現(xiàn) 場檢查準(zhǔn)備
第十一條中國人民銀行及其分支機構(gòu)（以下簡稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構(gòu)（以下簡稱被查單位）。
第十二條檢查單位對被查單位進行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)立項。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個被查單位要分別填寫《現(xiàn)場檢查立項審批表》（附 1 ），制定《現(xiàn)場檢查實施方案》（附 2 ），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后組織實施。
第十三條檢查單位在現(xiàn)場檢查實施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。
根據(jù)實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于兩人。
第十四條檢查組組長負責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。職責(zé)如下：
（一）主持進場會談和離場會談；
（二）確認現(xiàn)場檢查結(jié)果；
（三）決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。
第十五條主查人的職責(zé)如下：
（一）決定現(xiàn)場檢查進度；
（二）組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書；
（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；
（四）決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事項。
第十六條檢查人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢查。
第十七條檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場檢查通知書》（附 3 ）一式兩份，一份于進場5 天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。對需要立即進場現(xiàn)場檢查的，可在進場時出示《現(xiàn)場檢查通知書》。
需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。
第十八條檢查組進場前，檢查單位應(yīng)對檢查組成員進行專項培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。
第四章 現(xiàn)場檢查實施
第十九條檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。
檢查組應(yīng)與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內(nèi)容包括：
（一）檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；
（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。
主查人負責(zé)編制《現(xiàn)場檢查進駐會談紀(jì)要》（附 4 ），并由檢查組組長和被查單位負責(zé)人簽字確認。
第二十條檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》（附 5 ）一式兩份，由主查人和被查單位負責(zé)人簽字確認，一份交被查單位，一份由檢查組留存?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責(zé)人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認。
第二十一條檢查組進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)對檢查工作進行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附 6 ）。檢查組應(yīng)對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負責(zé)。
第二十二條檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時檢查組應(yīng)不少于兩人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》（附 7 ）。
《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。
《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。
第二十三條在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。
登記保存時，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附 8 ）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時作出處理決定。
第二十四條檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。
第二十五條離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關(guān)情況。
第五章 現(xiàn)場檢查處理
第二十六條檢查人員應(yīng)對《現(xiàn)場檢查工作底稿》進行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。
主查人應(yīng)組織檢查人員對有關(guān)檢查內(nèi)容進行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場檢查事實認定書》（附 9 ）。檢查組組長應(yīng)在《現(xiàn)場檢查事實認定書》的每一頁簽字。此項工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起 15 個工作日內(nèi)完成。
第二十七條檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實認定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負責(zé)人簽字確認；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實的認定。
第二十八條在核實現(xiàn)場檢查事實并確認檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場檢查報告》（附 10 ），報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內(nèi)容包括：
（一）現(xiàn)場檢查基本情況,包括檢查內(nèi)容、范圍、時間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；
（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實應(yīng)與《現(xiàn)場檢查事實認定書》的內(nèi)容相一致）；
（四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；
（五）其他值得關(guān)注的問題。
第二十九條現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》（附11），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準(zhǔn)，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定、檢查結(jié)論。
第三十條現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行后續(xù)處理。
第三十一條現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》（附12），經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。
第三十二條被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對被查單位有關(guān)行為的認定和處理。
第三十三條中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定外，還應(yīng)當(dāng)包括對被查單位的處理意見。
第三十四條中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄、《現(xiàn)場檢查事實認定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令［2001］第3號）對被查單位進行處理。
第三十五條對于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機關(guān)。
第六章 附則
第三十六條本辦法由中國人民銀行負責(zé)解釋。
第三十七條本辦法自發(fā)布之日起實施。
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